Các đối tượng phạm tội đa dạng về thành phần và độ tuổi, gây ra hậu quả nặng nề trong đời sống, xã hội, trong đó có tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Thời gian gần đây, loại tội phạm này đã dần thay đổi phương thức và môi trường hoạt động. Chúng triệt để sử dụng không gian mạng để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, gây khó khăn cho công tác phát hiện, phòng ngừa, điều tra, xử lý của cơ quan chức năng.
Chúng thường dùng các thủ đoạn trên không gian mạng để lừa đảo như: kinh doanh đa cấp, giả danh chuyên gia chứng khoán, thông báo trúng thưởng, giả danh các cơ quan pháp luật thông báo vi phạm...nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân có chiều hướng gia tăng. Đặc biệt, hiện nay xuất hiện thêm thủ đoạn giả danh nhân viên ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cụ thể:
- Các đối tượng thành lập công ty bình phong, tuyển dụng nhân viên, đồng thời, giao cho những người này nhiệm vụ gọi điện cho các nạn nhân, mạo danh nhân viên của các ngân hàng, đưa ra thông tin gian dối về việc ngân hàng cho vay hạn mức từ 10.000.000đ (mười triệu đồng) đến 100.000.000đ (một trăm triệu đồng) với lãi suất 0%, khách hàng chỉ phải đóng phí bảo hiểm tiền vay từ 1.700.000 đồng đến 3.895.000 đồng, tùy vào số tiền vay. Sau khi nạn nhân đồng ý và lựa chọn mức vay thì các đối tượng sẽ cung cấp thông tin để làm hợp đồng vay tiền; sau đó, các đối tượng sử dụng dịch vụ chuyển phát nhanh để chuyển hợp đồng giả, thẻ ngân hàng giả cho nạn nhân, nhân viên chuyển phát nhanh sẽ thu hộ số tiền bảo hiểm tiền vay, các đối tượng sẽ đến bưu cục chuyển phát nhanh lấy tiền bảo hiểm và chiếm đoạt. Tiếp đó, các đối tượng yêu cầu “người vay” chuyển tiền đến số tài khoản do chúng chỉ định để lấy mã PIN, lấy mã OTP,... sau đó chiếm đoạt.
- Nạn nhân của các đối tượng này thường là những người đã làm thủ tục vay tiền ở các ngân hàng hoặc qua các ứng dụng cho vay trực tuyến (app) nhưng không được xét duyệt vì nhiều nguyên nhân khác nhau như: có lịch sử tín dụng xấu, không có nơi cư trú rõ ràng, không có nơi làm việc ổn định,...nên khi nhận được điện thoại tư vấn về các gói cho vay nhanh liền đồng ý và cung cấp các thông tin cá nhân để làm “hợp đồng vay tiền”.
Để chủ động phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản cơ quan Công an khuyến cáo các tổ chức và người dân cần nâng cao cảnh giác trước âm mưu, phương thức, thủ đoạn hoạt động của loại tội phạm này. Không được cung cấp số mã số thẻ và mã OTP cho các đối tượng gọi điện đến tự xưng là cán bộ ngân hàng. Khi gặp trường hợp này, người dân cần chủ động liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng của ngân hàng để được tư vấn và hướng dẫn cụ thể; tuyệt đối không được tin và làm theo hướng dẫn của các đối tượng, nếu nhận được các cuộc gọi với nội dung như trên, người dân chủ động từ chối, kịp thời báo lại cho lực lượng Công an nơi gần nhất để đề nghị hỗ trợ xác minh và có biện pháp xử lý kịp thời.
Văn Nam